연말정산의 시즌이 돌아오고 있습니다. 매년 반복되는 일임에도 불구하고, 많은 사람들이 연말정산 과정을 어려워하고 복잡하게 느끼곤 합니다. 이번 포스팅에서는 연말정산을 효율적으로 준비하고, 환급금을 더 받을 수 있는 꿀팁을 소개해드리겠습니다.✨
1. 연말정산은 왜 하는걸까요?🤔
연말정산이란 한 해 동안 근로자가 미리 낸 세금을 다시 계산해 보는 과정입니다. 매월 급여에서 원천징수된 소득세를 정산해서 더 낸 세금은 환급받고, 부족하게 낸 세금은 추가납부하는 것입니다. 연말정산은 매년 1월 중순부터 2월 중순까지 진행되며, 자신의 세부 상황을 잘 반영하면 13월의 월급, 즉 환급금을 받을 수 있는 기회입니다.🤗
*원천징수 : 회사가 매달 근로자의 급여에서 소득세를 미리 공제해 납부하는 방식입니다.
2. 꼼꼼히 확인해야 할 2025 연말정산 주요 변경 사항
이번 연말정산에서는 근로자들의 절세 혜택을 확대하기 위해 몇가지 항목들을 개정했습니다. 그 중 주요 개정 사항을 살펴보겠습니다.
-장기주택저당차입금 이자상환액 소득공제 확대🏠
주택을 구입할 때 받은 대출 이자에 대해 소득공제를 받을 수 있는 항목입니다. 주거비 부담을 완화하기 위해 공제한도를 600만원에서 2,000만원으로 상향하고 적용대상을 확대하였습니다.
*소득공제 : 특정 지출을 비과세로 처리하여 세금을 줄여줍니다.
-주택청약종합저축에 대한 소득공제 한도 상향🏠
주택청약통장의 연간 인정액이 300만원으로 증가함에 따라 월 최대 25만원으로 상향되면서 연말정산 소득공제 한도도 최대 120만원까지 상향되었습니다.
-자녀 세액공제액 확대👪
출산과 보육 부담을 완화하기 위해서 자녀세액공제액을 확대했습니다.
1명인 경우:15만원
2명인 경우:35만원
3명인경우:연 35만원과 2명을 초과하는 1명당 연 30만원
*세액공제 : 공제 항목에 해당하는 금액만큼 세금을 직접 감면합니다.
-신용카드 소득공제율 한시 상향💳
2024년 신용카드 등 사용금액 증가분에 대해 추가 공제가 신설되었습니다. 23년 사용금액보다 5% 초과하는 사용금액에 대해 10% 추가 공제가 적용되고, 공제한도는 최대 100만원입니다.
-월세액 세액공제 소득기준 및 한도가 상향💸
주거비 부담을 완화하기 위해 소득 기준을 총 급여 8천만원 이하로 향상시켜 공제한도를 1,000만원으로 상향했습니다.
이외에도 육아휴직 수당 비과세 적용대상 확대, 출산 보육수당 비과세 한도 상향, 의료비 세제지원 강화등 많은 부분이 개정되었으니 자신에게 유리한 공제 항목을 찾아보세요!
3. 미리 전략을 짤 수 있는 연말정산 미리보기 서비스
국세청에서는 11월 15일부터 연말정산 미리보기 서비스를 제공하고 있습니다. 이 서비스는 이 서비스는 1월부터 9월까지의 데이터를 미리 확인할 수 있어, 남은 기간 동안 어떤 항목을 더 공제받을 수 있는지 전략을 세울 수 있습니다.📋
⭐연말정산 미리보기 서비스 이용방법⭐
1. 국세청 홈택스 접속하기
2. 공인인증서 또는 간편인증으로 로그인하기
3. 장려금/연말정산- 편리한연말정산- (근로자용)연말정산 미리보기 선택하기
4. 신용카드 사용내역, 소득, 공제 항목 등을 입력하기
5. Step에 따라 예상 세액, 절세 전략 확인하기
4.간편하게 할 수 있는 연말정산 간소화 서비스
복잡하고 준비해야할 서류가 산더미인 연말정산! 연말정산을 더욱 쉽고 간편하게 할 수 있도록, 국세청 홈택스에서는 연말정산 간소화 서비스를 제공하고 있습니다. 이 서비스는 병원,은행,교육기관 등에서 발급된 소득 세액 공제증명자료를 국세청에 전산으로 제출하고, 근로자가 홈택스를 통해 간편하게 조회 및 다운로드할 수 있도록 지원하는 서비스입니다.📁
⭐연말정산 간소화 서비스 이용방법⭐
1. 국세청 홈택스 접속하기
2. 공인인증서 또는 간편인증으로 로그인하기
3. 장려금/연말정산- 연말정산간소화- 소득.세액공제 자료 조회 선택하기
4. 자료 조회하고 공제받을 항목 선택하기
5. 자료를 PDF파일로 다운로드하기
6. 회사에 자료 제출하고 최종 점검하기
5. 환급금을 위한 꿀팁🍯
효율적인 연말정산을 위해 절세 전략을 잘 세우는 것 또한 중요합니다.
우선 연봉의 25%를 초과한 금액부터 소득공제가 가능합니다.
체크카드와 현금영수증의 공제율이 30%로 신용카드 공제율인 15%보다 높으니 체크카드 비율을 높이는 것이 좋습니다.
특히 전통시장과 대중교통을 이용하면 공제율이 40%이니 남은 기간동안은 많이 이용하는 것이 좋습니다. 💳
연말정산 간소화 서비스에서 제공되는 자료 외에도 추가로 공제받을 수 항목들이 있습니다.
👓안경 구입비 : 안경점에서 발급받은 영수증을 별도로 제출하기
👔중고생 교복 구입비 : 교육비 공제에 포함되지만 간소화 서비스에서 누락될 가능성이 있으니 영수증을 보관해서 공제받기
🏠월세액 세액공제 : 홈택스 주택임차차계약서 조회 서비스를 이용하여 주택 임대차 계약서 사본과 월세 납부 증빙서류를 제출하기
🏫취업 후 학자금 대출 상환액 : 상환 증명서를 금융기관에서 발급받아 제출하기
💰기부금 : 기부금 영수증을 발급받아 제출하기
👨🦽장애인 공제 : 장애인 증명서와 관련 서류를 제출하면 추가 공제 혜택 받기
이렇게 숨겨진 공제조건이 많으니 공제 요건을 꼼꼼하게 확인하여 추가 공제 항목을 꼭 챙기세요! 회사에서 정한 기한내에 자료를 제출하시고 연말 정산 후에도 5년간 증빙자료를 보관해야 추후에 과세관청의 소명 요구에 대비할 수 있습니다!
연말정산을 잘 준비하면 13월의 월급, 즉 환급금을 손에 넣을 수 있습니다! 세부 사항을 꼼꼼히 살펴보고, 국세청의 다양한 서비스를 적극 활용하세요. 이 포스팅에서 소개한 미리보기 서비스와 간소화 서비스를 잘 활용하면 더 많은 환급금을 받을 수 있을 것입니다. 또한 숨겨진 공제 항목을 잘 챙겨서 추가 공제를 놓치지 마세요!😄
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